From knowledge to investmentfinancial literacy´s impact on client acquisition in wealth management services

Resumo

Esta tese explora o impacto da alfabetização financeira nas decisões de potenciais clientes de se envolverem em serviços de gestão de patrimônio e identifica estratégias para as empresas de gestão de patrimônio atraírem clientes. O estudo aborda como a falta de educação financeira cria desafios para consultores e empresas, influenciando a aquisição de clientes. Foi utilizada uma abordagem de pesquisa quantitativa, envolvendo dois questionários: um administrado a uma população americana via Google Forms e o outro a consultores financeiros. O teste de correlação de Pearson revelou uma associação positiva significativa entre educação financeira e investimentos, indicando que maior educação financeira está correlacionada com maior envolvimento nesses serviços. Os resultados destacam a importância da educação financeira para capacitar os indivíduos a gerenciar tarefas financeiras e tomar decisões informadas sobre seus futuros financeiros. Os consultores relataram que a baixa educação financeira dos clientes e a dependência de heurísticas, como as heurísticas da disponibilidade e da representatividade, muitas vezes dificultam a tomada de decisões financeiras eficazes. Por outro lado, indivíduos com educação financeira tendem a fazer escolhas mais informadas, gerenciar orçamentos de maneira eficiente e lidar com dívidas de forma proativa. Essas descobertas enfatizam a necessidade de as empresas de gestão de patrimônio implementarem estratégias educacionais que melhorem a educação financeira dos clientes, melhorando, assim, a aquisição de clientes e o engajamento nos serviços de gestão de patrimônio.

Ficha do documento

Tipo

Dissertação

Ano

2024

Instituição

Fundação Getulio Vargas

Fonte

Repositório da FGV

Idioma

Inglês

Acesso

Acesso aberto

Identificador

oai:repositorio.fgv.br:10438/35651

Temas

Educação

Palavras-chave

Financial literacyWealth management servicesClient acquisitionFinancial advisorsEducação financeiraGestão de patrimônioAquisição de clientesConsultores financeirosAdministração de empresasPropriedade privada - AdministraçãoConsultores de investimentosProcesso decisórioClientes - Contatos